Resumen

La Empresa se adhiere y cumple los principios de «Conozca a su cliente» (KYC), cuyo objetivo es prevenir la delincuencia financiera y el blanqueo de capitales mediante la identificación del cliente y la diligencia debida.

La Empresa se reserva el derecho de solicitar en cualquier momento la documentación KYC que considere necesaria para determinar la identidad y la ubicación de un usuario en knucklekings.com. Nos reservamos el derecho de restringir el servicio, el pago o la retirada hasta que la identidad quede suficientemente acreditada, o por cualquier otro motivo a nuestra entera discreción conforme al marco legal.

Aplicamos un enfoque basado en el riesgo y realizamos estrictos controles de diligencia debida y una supervisión continua de todos los clientes y transacciones. Conforme a la normativa contra el blanqueo de capitales, utilizamos tres niveles de diligencia debida, según el riesgo, la transacción y el tipo de cliente.

• SDD — la diligencia debida simplificada se utiliza en transacciones de riesgo extremadamente bajo que no alcanzan los umbrales exigidos
• CDD — la diligencia debida del cliente es el estándar y se utiliza en la mayoría de los casos para la verificación e identificación
• EDD — la diligencia debida reforzada se utiliza con clientes de alto riesgo, transacciones de gran volumen o casos especiales.

De forma independiente y adicional a lo anterior, cuando un usuario acumula depósitos totales superiores a 5.000 EUR, solicita una retirada de cualquier importe en knucklekings.com, o intenta o completa una transacción considerada sospechosa, es obligatorio que complete el proceso KYC completo.

Durante este proceso, el usuario deberá introducir algunos datos básicos sobre sí mismo y, a continuación, subir:

• Una copia de un documento de identidad oficial con fotografía (en algunos casos anverso y reverso, según el documento)
• Un selfie sosteniendo el documento de identidad
• Un extracto bancario o una factura de suministros

Países prohibidos

La Empresa no acepta clientes de las siguientes jurisdicciones prohibidas, sujetas a sanciones o embargos internacionales integrales, y bloquea el acceso desde ellas:

• Irán
• Myanmar
• Corea del Norte (RPDC)
• Sáhara Occidental
• Ucrania – regiones: Donetsk, Lugansk, Zaporiyia, Jersón
• Burundi
• República Centroafricana
• Eritrea
• Guinea-Bisáu
• Haití
• Libia
• Nicaragua
• Somalia
• Sudán del Sur
• Sudán
• Venezuela (República Bolivariana de)
• Yemen
• Cualquier otra jurisdicción sujeta a sanciones o embargos internacionales integrales

Países restringidos

La Empresa no acepta clientes residentes en los siguientes países restringidos, ni que accedan a knucklekings.com desde ellos:

• Australia
• Austria
• Francia y sus territorios
• Alemania
• Países Bajos y sus territorios
• España
• Unión de las Comoras
• Reino Unido
• EE. UU. y sus territorios
• Todos los países de la lista negra y la lista gris del GAFI (jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamamiento a la acción y jurisdicciones bajo supervisión reforzada, según las actualice el GAFI periódicamente)
• Cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por la Anjouan Offshore Financial Authority

Para hacer cumplir estas restricciones se utiliza el bloqueo por Geo-IP en el registro y el inicio de sesión, junto con las comprobaciones de dirección y documentos descritas a continuación. El cribado de clientes y transacciones frente a listas de sanciones se recoge en la Política de Sanciones de la Empresa.

Guía del «Proceso KYC»

1) Prueba de identidad

a. La firma está presente

b. El país no es uno de los países prohibidos o restringidos indicados arriba

c. El nombre completo coincide con el nombre del cliente

d. El documento no caduca en los próximos 3 meses

e. El titular es mayor de 18 años

2) Prueba de residencia

a. Extracto bancario o factura de suministros

b. El país no es uno de los países prohibidos o restringidos indicados arriba

c. El nombre completo coincide con el nombre del cliente y es el mismo que en la prueba de identidad.

d. Fecha de emisión: en los últimos 3 meses

3) Selfie con documento

a. El titular es el mismo que en el documento de identidad anterior

b. El documento es el mismo que en «1». Asegúrese de que la foto y el número del documento coinciden

Notas sobre el «Proceso KYC»

• Si el proceso KYC no se supera, se documenta el motivo y se crea un ticket de soporte en el sistema. El número de ticket se comunica al usuario junto con una explicación.
• Una vez que dispongamos de todos los documentos correctos, la cuenta queda aprobada.