Genel Bakış

Şirket, müşteri kimlik tespiti ve durum tespiti (due diligence) yoluyla mali suçları ve kara para aklamayı önlemeyi amaçlayan “Müşterini Tanı” (Know your customer) ilkelerine bağlıdır ve bunlara uyar.

Şirket, knucklekings.com'daki bir kullanıcının kimliğini ve konumunu belirlemek için gerekli gördüğü her türlü KYC belgesini herhangi bir zamanda talep etme hakkını saklı tutar. Kimlik yeterince belirlenene kadar veya yasal çerçeveye dayanarak tamamen kendi takdirimizle başka herhangi bir nedenle hizmeti, ödemeyi veya para çekmeyi kısıtlama hakkımızı saklı tutarız.

Risk temelli bir yaklaşım benimsiyor, tüm müşteriler ve işlemler üzerinde sıkı durum tespiti kontrolleri ve sürekli izleme gerçekleştiriyoruz. Kara para aklama düzenlemeleri uyarınca riske, işleme ve müşteri türüne bağlı olarak üç aşamalı durum tespiti uygularız.

• SDD — basitleştirilmiş durum tespiti, gerekli eşiklere ulaşmayan son derece düşük riskli işlemlerde kullanılır
• CDD — müşteri durum tespiti standarttır ve çoğu durumda doğrulama ve kimlik tespiti için kullanılır
• EDD — gelişmiş durum tespiti, yüksek riskli müşteriler, büyük işlemler veya özel durumlar için kullanılır.

Bunlardan ayrı ve bunlara ek olarak, bir kullanıcının toplam yatırma tutarı 5.000 EUR'yu aştığında, knucklekings.com'da herhangi bir tutarda para çekme talebinde bulunduğunda ya da şüpheli sayılan bir işlemi denediğinde veya tamamladığında, tam KYC sürecini tamamlaması zorunludur.

Bu süreçte kullanıcı, kendisi hakkında bazı temel bilgileri girmeli ve ardından şunları yüklemelidir:

• Devlet tarafından verilmiş fotograflı kimlik belgesinin bir kopyası (belgeye bağlı olarak bazı durumlarda ön ve arka yüz)
• Kimlik belgesini elinde tutarken çekilmiş bir selfie
• Banka ekstresi/fatura

Yasaklı Ülkeler

Şirket, kapsamlı uluslararası yaptırımlara veya ambargolara tabi olan aşağıdaki yasaklı yargı bölgelerinden müşteri kabul etmez ve bu bölgelerden erişimi engeller:

• İran
• Myanmar
• Kuzey Kore (DPRK)
• Batı Sahra
• Ukrayna – bölgeler: Donetsk, Luhansk, Zaporijya, Herson
• Burundi
• Orta Afrika Cumhuriyeti
• Eritre
• Gine-Bissau
• Haiti
• Libya
• Nikaragua
• Somali
• Güney Sudan
• Sudan
• Venezuela (Bolivarcı Cumhuriyeti)
• Yemen
• Kapsamlı uluslararası yaptırımlara veya ambargolara tabi diğer tüm yargı bölgeleri

Kısıtlı Ülkeler

Şirket, aşağıdaki kısıtlı ülkelerde ikamet eden veya knucklekings.com'a bu ülkelerden erişen müşterileri kabul etmez:

• Avustralya
• Avusturya
• Fransa ve toprakları
• Almanya
• Hollanda ve toprakları
• İspanya
• Komorlar Birliği
• Birleşik Krallık
• ABD ve toprakları
• FATF kara listesi ve gri listesindeki tüm ülkeler (Eylem Çağrısına tabi Yüksek Riskli Yargı Bölgeleri ve Artan İzleme Altındaki Yargı Bölgeleri, FATF tarafından zaman zaman güncellendiği şekliyle)
• Anjouan Offshore Financial Authority tarafından yasaklı sayılan diğer tüm yargı bölgeleri

Bu kısıtlamaların uygulanması için kayıt ve girişte Geo-IP engellemesi ile aşağıda belirtilen adres ve belge kontrolleri kullanılır. Müşterilerin ve işlemlerin yaptırım listelerine karşı taranması Şirketin Yaptırım Politikasında düzenlenmiştir.

“KYC Süreci” Kılavuzu

1) Kimlik Belgesi

a. İmza mevcuttur

b. Ülke, yukarıda listelenen Yasaklı veya Kısıtlı Ülkelerden biri değildir

c. Tam ad, müşterinin adıyla eşleşir

d. Belgenin geçerliliği önümüzdeki 3 ay içinde sona ermez

e. Sahibi 18 yaşından büyüktür

2) İkametgah Belgesi

a. Banka ekstresi veya fatura

b. Ülke, yukarıda listelenen Yasaklı veya Kısıtlı Ülkelerden biri değildir

c. Tam ad, müşterinin adıyla eşleşir ve kimlik belgesindekiyle aynıdır.

d. Düzenlenme tarihi: son 3 ay içinde

3) Kimlikle Selfie

a. Belgeyi tutan kişi, yukarıdaki kimlik belgesindeki kişiyle aynıdır

b. Kimlik belgesi “1”dekiyle aynıdır. Fotoğrafın/kimlik numarasının aynı olduğundan emin olun

“KYC Süreci” Hakkında Notlar

• KYC süreci başarısız olduğunda neden belgelenir ve sistemde bir destek talebi oluşturulur. Talep numarası bir açıklamayla birlikte kullanıcıya iletilir.
• Tüm uygun belgeler elimize geçtiğinde hesap onaylanır.