Обзор

Компания придерживается принципов «Know your customer» («Знай своего клиента»), цель которых — предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег посредством идентификации клиентов и надлежащей проверки.

Компания оставляет за собой право в любое время запросить любую документацию KYC, которую сочтёт необходимой для установления личности и местонахождения пользователя на knucklekings.com. Мы оставляем за собой право ограничить обслуживание, платёж или вывод средств до достаточного подтверждения личности либо по любой иной причине по нашему усмотрению в рамках правового поля.

Мы применяем риск-ориентированный подход и проводим строгие проверки и постоянный мониторинг всех клиентов и транзакций. В соответствии с требованиями по противодействию отмыванию денег мы используем три уровня проверок в зависимости от риска, транзакции и типа клиента.

• SDD — упрощённая проверка применяется при транзакциях с крайне низким риском, не достигающих установленных порогов
• CDD — стандартная проверка клиента, используемая в большинстве случаев для верификации и идентификации
• EDD — усиленная проверка применяется к клиентам высокого риска, крупным транзакциям и особым случаям.

Отдельно и в дополнение к вышеизложенному: если совокупная сумма депозитов пользователя за всё время превышает 5 000 EUR, пользователь запрашивает вывод любой суммы на knucklekings.com либо пытается совершить или совершает транзакцию, признанную подозрительной, прохождение полной процедуры KYC становится обязательным.

В ходе этой процедуры пользователь должен указать базовые сведения о себе, а затем загрузить:

• Копию государственного удостоверения личности с фотографией (в некоторых случаях — лицевая и оборотная стороны, в зависимости от документа)
• Селфи с удостоверением личности в руке
• Банковскую выписку/счёт за коммунальные услуги

Запрещённые страны

Компания не принимает клиентов из следующих запрещённых юрисдикций, на которые распространяются всеобъемлющие международные санкции или эмбарго, и блокирует доступ с их территории:

• Иран
• Мьянма
• Северная Корея (КНДР)
• Западная Сахара
• Украина – регионы: Донецк, Луганск, Запорожье, Херсон
• Бурунди
• Центральноафриканская Республика
• Эритрея
• Гвинея-Бисау
• Гаити
• Ливия
• Никарагуа
• Сомали
• Южный Судан
• Судан
• Венесуэла (Боливарианская Республика)
• Йемен
• Любая иная юрисдикция, на которую распространяются всеобъемлющие международные санкции или эмбарго

Страны с ограничениями

Компания не принимает клиентов, проживающих в следующих странах с ограничениями либо получающих из них доступ к knucklekings.com:

• Австралия
• Австрия
• Франция и её территории
• Германия
• Нидерланды и их территории
• Испания
• Союз Коморских Островов
• Великобритания
• США и их территории
• Все страны из чёрного и серого списков FATF (юрисдикции высокого риска, в отношении которых объявлен призыв к действию, и юрисдикции под усиленным мониторингом, с учётом периодических обновлений FATF)
• Любые иные юрисдикции, признанные запрещёнными Anjouan Offshore Financial Authority

Для обеспечения этих ограничений используется Geo-IP-блокировка при регистрации и входе, а также описанные ниже проверки адреса и документов. Проверка клиентов и транзакций по санкционным спискам регламентируется Санкционной политикой Компании.

Руководство по «процессу KYC»

1) Подтверждение личности

a. Подпись присутствует

b. Страна не входит в перечисленные выше запрещённые страны или страны с ограничениями

c. Полное имя совпадает с именем клиента

d. Срок действия документа не истекает в ближайшие 3 месяца

e. Владелец старше 18 лет

2) Подтверждение адреса проживания

a. Банковская выписка или счёт за коммунальные услуги

b. Страна не входит в перечисленные выше запрещённые страны или страны с ограничениями

c. Полное имя совпадает с именем клиента и с данными документа, подтверждающего личность.

d. Дата выдачи: в течение последних 3 месяцев

3) Селфи с документом

a. Держатель — то же лицо, что и в указанном выше документе

b. Документ тот же, что и в пункте «1». Фото/номер документа должны совпадать

Примечания к «процессу KYC»

• Если процесс KYC не пройден, причина документируется, и в системе создаётся тикет поддержки. Номер тикета вместе с пояснением сообщается пользователю.
• Как только все надлежащие документы оказываются в нашем распоряжении, аккаунт одобряется.