Przegląd

Spółka przestrzega zasad „Know your customer” („Poznaj swojego klienta”), których celem jest zapobieganie przestępczości finansowej i praniu pieniędzy poprzez identyfikację klientów i należytą staranność.

Spółka zastrzega sobie prawo do zażądania w dowolnym momencie wszelkiej dokumentacji KYC, którą uzna za niezbędną do ustalenia tożsamości i lokalizacji użytkownika knucklekings.com. Zastrzegamy sobie prawo do ograniczenia usługi, płatności lub wypłaty do czasu wystarczającego ustalenia tożsamości, lub z dowolnego innego powodu według własnego uznania w oparciu o ramy prawne.

Stosujemy podejście oparte na ryzyku i przeprowadzamy rygorystyczne kontrole należytej staranności oraz bieżący monitoring wszystkich klientów i transakcji. Zgodnie z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy stosujemy trzy poziomy kontroli należytej staranności, w zależności od ryzyka, transakcji i typu klienta.

• SDD — uproszczona należyta staranność, stosowana przy transakcjach o wyjątkowo niskim ryzyku, które nie osiągają wymaganych progów
• CDD — standardowa należyta staranność wobec klienta, stosowana w większości przypadków do weryfikacji i identyfikacji
• EDD — wzmożona należyta staranność, stosowana wobec klientów wysokiego ryzyka, dużych transakcji lub przypadków szczególnych.

Niezależnie od powyższego i dodatkowo: gdy łączna suma wpłat użytkownika przekroczy 5 000 EUR (łącznie od założenia konta), gdy użytkownik zażąda wypłaty dowolnej kwoty w knucklekings.com lub podejmie próbę dokonania bądź dokona transakcji uznanej za podejrzaną, obowiązkowe jest przejście pełnego procesu KYC.

W trakcie tego procesu użytkownik musi podać podstawowe dane o sobie, a następnie przesłać:

• Kopię urzędowego dokumentu tożsamości ze zdjęciem (w niektórych przypadkach przód i tył, w zależności od dokumentu)
• Selfie, na którym trzyma dokument tożsamości
• Wyciąg bankowy/rachunek za media

Kraje zakazane

Spółka nie akceptuje klientów z następujących zakazanych jurysdykcji, objętych kompleksowymi sankcjami międzynarodowymi lub embargami, i blokuje dostęp z ich terytorium:

• Iran
• Mjanma
• Korea Północna (KRLD)
• Sahara Zachodnia
• Ukraina – regiony: Donieck, Ługańsk, Zaporoże, Chersoń
• Burundi
• Republika Środkowoafrykańska
• Erytrea
• Gwinea Bissau
• Haiti
• Libia
• Nikaragua
• Somalia
• Sudan Południowy
• Sudan
• Wenezuela (Boliwariańska Republika)
• Jemen
• Każda inna jurysdykcja objęta kompleksowymi sankcjami międzynarodowymi lub embargami

Kraje objęte ograniczeniami

Spółka nie akceptuje klientów zamieszkałych w następujących krajach objętych ograniczeniami ani uzyskujących z nich dostęp do knucklekings.com:

• Australia
• Austria
• Francja i jej terytoria
• Niemcy
• Holandia i jej terytoria
• Hiszpania
• Związek Komorów
• Wielka Brytania
• USA i ich terytoria
• Wszystkie kraje z czarnej i szarej listy FATF (jurysdykcje wysokiego ryzyka objęte wezwaniem do działania oraz jurysdykcje pod wzmożonym nadzorem, zgodnie z aktualizacjami FATF)
• Wszelkie inne jurysdykcje uznane za zakazane przez Anjouan Offshore Financial Authority

Do egzekwowania tych ograniczeń służy blokada Geo-IP przy rejestracji i logowaniu oraz opisane poniżej kontrole adresu i dokumentów. Weryfikacja klientów i transakcji względem list sankcyjnych została określona w Polityce Sankcji Spółki.

Wytyczne dotyczące „procesu KYC”

1) Dokument tożsamości

a. Podpis jest obecny

b. Kraj nie należy do wymienionych powyżej krajów zakazanych ani objętych ograniczeniami

c. Pełne imię i nazwisko zgadza się z danymi klienta

d. Dokument nie traci ważności w ciągu najbliższych 3 miesięcy

e. Właściciel ma ukończone 18 lat

2) Potwierdzenie miejsca zamieszkania

a. Wyciąg bankowy lub rachunek za media

b. Kraj nie należy do wymienionych powyżej krajów zakazanych ani objętych ograniczeniami

c. Pełne imię i nazwisko zgadza się z danymi klienta i jest takie samo jak w dokumencie tożsamości.

d. Data wystawienia: w ciągu ostatnich 3 miesięcy

3) Selfie z dokumentem

a. Osoba na zdjęciu jest tą samą, co w powyższym dokumencie tożsamości

b. Dokument tożsamości jest tym samym, co w punkcie „1”. Zdjęcie/numer dokumentu muszą się zgadzać

Uwagi dotyczące „procesu KYC”

• Jeśli proces KYC zakończy się niepowodzeniem, powód jest dokumentowany, a w systemie tworzone jest zgłoszenie do pomocy technicznej. Numer zgłoszenia wraz z wyjaśnieniem jest przekazywany użytkownikowi.
• Gdy otrzymamy wszystkie prawidłowe dokumenty, konto zostaje zatwierdzone.