Überblick

Das Unternehmen befolgt die „Know your customer“-Grundsätze („Kenne deinen Kunden“), die durch Identifizierung der Kunden und Sorgfaltsprüfungen Finanzkriminalität und Geldwäsche verhindern sollen.

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, jederzeit alle KYC-Unterlagen anzufordern, die es für erforderlich hält, um die Identität und den Aufenthaltsort eines Nutzers auf knucklekings.com festzustellen. Wir behalten uns das Recht vor, den Dienst, Zahlungen oder Auszahlungen einzuschränken, bis die Identität hinreichend festgestellt ist, oder aus jedem anderen Grund nach eigenem Ermessen auf Grundlage des rechtlichen Rahmens.

Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz und führen strenge Sorgfaltsprüfungen sowie eine laufende Überwachung aller Kunden und Transaktionen durch. Gemäß den Geldwäschevorschriften nutzen wir drei Stufen der Sorgfaltsprüfung, abhängig von Risiko, Transaktion und Kundentyp.

• SDD — die vereinfachte Sorgfaltsprüfung wird bei Transaktionen mit extrem geringem Risiko angewendet, die die vorgeschriebenen Schwellenwerte nicht erreichen
• CDD — die Kunden-Sorgfaltsprüfung ist der Standard und wird in den meisten Fällen zur Verifizierung und Identifizierung verwendet
• EDD — die erweiterte Sorgfaltsprüfung wird bei Hochrisikokunden, großen Transaktionen oder Sonderfällen angewendet.

Unabhängig davon und ergänzend dazu gilt: Überschreiten die Einzahlungen eines Nutzers insgesamt EUR 5.000 (Lifetime), beantragt er eine Auszahlung in beliebiger Höhe auf knucklekings.com oder versucht bzw. tätigt er eine als verdächtig eingestufte Transaktion, ist für ihn der vollständige KYC-Prozess verpflichtend.

Dabei muss der Nutzer einige grundlegende Angaben zu seiner Person machen und anschließend Folgendes hochladen:

• Eine Kopie eines amtlichen Lichtbildausweises (je nach Ausweisdokument ggf. Vorder- und Rückseite)
• Ein Selfie, auf dem er das Ausweisdokument in der Hand hält
• Einen Kontoauszug/eine Verbrauchsrechnung

Verbotene Länder

Das Unternehmen akzeptiert keine Kunden aus den folgenden verbotenen Rechtsordnungen, die umfassenden internationalen Sanktionen oder Embargos unterliegen, und blockiert den Zugriff von dort:

• Iran
• Myanmar
• Nordkorea (DVRK)
• Westsahara
• Ukraine – Regionen: Donezk, Luhansk, Saporischschja, Cherson
• Burundi
• Zentralafrikanische Republik
• Eritrea
• Guinea-Bissau
• Haiti
• Libyen
• Nicaragua
• Somalia
• Südsudan
• Sudan
• Venezuela (Bolivarische Republik)
• Jemen
• Jede andere Rechtsordnung, die umfassenden internationalen Sanktionen oder Embargos unterliegt

Eingeschränkte Länder

Das Unternehmen akzeptiert keine Kunden, die in den folgenden eingeschränkten Ländern ansässig sind oder von dort auf knucklekings.com zugreifen:

• Australien
• Österreich
• Frankreich und seine Gebiete
• Deutschland
• Niederlande und ihre Gebiete
• Spanien
• Union der Komoren
• Vereinigtes Königreich
• USA und ihre Gebiete
• Alle Länder auf der schwarzen und grauen Liste der FATF (Hochrisiko-Jurisdiktionen mit Handlungsaufruf sowie Jurisdiktionen unter verstärkter Beobachtung, in der jeweils aktuellen Fassung der FATF)
• Alle weiteren Rechtsordnungen, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten eingestuft werden

Zur Durchsetzung dieser Beschränkungen werden Geo-IP-Sperren bei Registrierung und Login sowie die nachstehenden Adress- und Dokumentenprüfungen eingesetzt. Die Überprüfung von Kunden und Transaktionen anhand von Sanktionslisten ist in der Sanktionsrichtlinie des Unternehmens geregelt.

Leitfaden für den „KYC-Prozess“

1) Identitätsnachweis

a. Unterschrift ist vorhanden

b. Das Land gehört nicht zu den oben aufgeführten verbotenen oder eingeschränkten Ländern

c. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Kunden überein

d. Das Dokument läuft nicht innerhalb der nächsten 3 Monate ab

e. Der Inhaber ist über 18 Jahre alt

2) Wohnsitznachweis

a. Kontoauszug oder Verbrauchsrechnung

b. Das Land gehört nicht zu den oben aufgeführten verbotenen oder eingeschränkten Ländern

c. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Kunden überein und entspricht dem Identitätsnachweis.

d. Ausstellungsdatum: innerhalb der letzten 3 Monate

3) Selfie mit Ausweis

a. Die abgebildete Person ist dieselbe wie im obigen Ausweisdokument

b. Das Ausweisdokument ist dasselbe wie unter „1“. Foto/Ausweisnummer müssen übereinstimmen

Hinweise zum „KYC-Prozess“

• Ist der KYC-Prozess nicht erfolgreich, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Die Ticketnummer wird dem Nutzer zusammen mit einer Erläuterung mitgeteilt.
• Sobald uns alle ordnungsgemäßen Dokumente vorliegen, wird das Konto freigegeben.